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外汇基础知识之利率敏感性是什么？, 利息率敏感度是指银行资产的利息率支出与负债受市场利率变动的影响程度，以及其对市场利率变动的调整速度。如果浮动利率资产和负债的利率随市场利率变化而变化，则它们是利率敏感资产和负债；相反，固定利率资产和负债是利率敏感资产，不是利率敏感资产。  利息敏感度分析是通过资产和负债的利率、数量和组合的变化来反映利息收入和支出的变化，从而分析其对银行利差和收益的影响，并在此基础上进行差额管理。这些差额相当于某一计划期间内商业银行对利率敏感资产和对利率敏感负债之间的货币差额。通过对利率的估算，商业银行可以采取不同的缺口策略，从而实现利涧最大化：如果估计利率上升，可以采取正缺口策略；如果估计利率下降，可以采用负缺口策略；如果估计利率不变，可以采用零缺口策略。<
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外汇掉期的特点及其对市场的影响.外汇掉期的功能特点：客户委托银行购买A种货币，卖出B种货币，确定未来另一个工作日的反向操作，卖出相同金额的A种货币，买入B种货币。客户做远期外汇交易后，由于需要提前交付，或由于资金不到位或其他原因，不能按时交付，需要延长，可以通过叙利亚外汇互换交易调整原交易的交割时间。互换外汇交易可视为由两笔金额相同的外汇交易、不同的利率日和交易的相反方向组成，因此，互换外汇交易在汇率日期前后有两个利息日和两个商定的汇率水平。在互换外汇交易中，客户和银行按照商定的汇率水平将一种货币兑换成另一种货币，在第一开始日交付资金，以另一种商定的汇率按相反的方向兑换上述两种货币，并在第二开始日期交付资金。最常见的互换是将即期交易与远期交易结合起来，这相当于在即期卖出A种货币和即期买入B货币的同时，以相反的方向买进远期A种货币和远期B型货币。
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